Риски в факторинге для участников сделки

Факторинговая сделка обеспечивает хорошие условия для всех участников. Однако следует учесть, что определенные риски имеются во всех финансовых операциях. Факторинг является одной из форм кредитования, поэтому полностью исключить возможность возникновения непредвиденных проблем невозможно. Участникам, рынка, вступающим в эти отношения, необходимо знать обо всех аспектах факторинга, чтобы предотвратить негативные ситуации. Компания «ЮниФактор» имеет большой опыт работы в этой сфере, схемы факторинговых сделок у нас отработаны до мельчайших нюансов. Мы минимизируем риски, создаем удобные и выгодные условия для всех участников сделки.

Возможные риски факторинга

Возможные риски факторинга зависят от вида сделки, ее условий. Во всех схемах финансирования три участника: фактор, поставщик и получатель. Каждый из них в определенной степени рискует, вступая в трехсторонние отношения. Фактор предоставляет собственные средства, оплачивает поставку продукции почти полностью. Для того, чтобы избежать потерь, ему нужно вернуть свои финансы своевременно, получить комиссионные за оказанную услугу. Но если получатель не выполнит условий договора по каким-либо причинам, возникает проблема с возвратом средств.

Бизнесменам, решившим использовать для оптимизации своей деятельности факторинг, Москва предоставляет эту услугу в полном объеме. Есть возможность выбрать нужную схему, приемлемые условия. Но риски есть во всех схемах, что учитывается фактором при определении условий договора. Наиболее распространенными проблемами в таких сделках являются:

• несвоевременность погашения долга покупателем;
• срыв договора по поставкам;
• игнорирование требований фактора;
• мошенничество, предоставление неверных сведений, поддельных документов.

Задержки с выплатой долга негативно сказываются на хозяйственной деятельности кредитора, приводят к срыву планов, тормозят развитие. Если факторинговая сделка заключена не на одну операцию, а на длительный срок, нарушения графика поставок товаров создают проблемы во всей финансовой схеме. Недобросовестный участник может игнорировать требования фактора, одновременно инициировать процедуру банкротства, после которой вернуть долг будет невозможно. Не исключены и случаи мошенничества, предоставление заведомо ложных данных, фальсифицированных документов.

Способы минимизирования рисков

Поскольку главным инструментом являются собственные средства фактора, его риски являются максимальными. Есть несколько способов снизить вероятность их появления, гарантировать возврат финансов в полной мере, получение заслуженных комиссионных. В этих целях:

• проводится предварительная проверка потенциального клиента и девиатора;
• предоставляется регрессный факторинг;
• осуществляется регулярный мониторинг состояния должника;
• ведется строгий учет дебиторской задолженности.

Современные технологии предоставляют возможность корректно оценить состояние, перспективы любой компании, ее надежность. Предварительная проверка позволяет определить платежеспособность заказчика услуги. Особым риском для фактора обладает факторинг без права регресса. Поэтому в большинстве своем услуга предоставляется с условием возврата кредита поставщиком при невыплате долга покупателем. На всем протяжении действия договора ведется мониторинг, контроль над своевременностью выплат. Это дает возможность предотвратить появление непредвиденных ситуаций, их развитие.

Компания «ЮниФактор» предлагает клиентам удобные и выгодные условия, несколько схем финансирования. Остались вопросы? Обращайтесь к нашим специалистам по телефону, указанному на сайте, или пишите на нашу корпоративную почту.